在2007-2008年的金融危机爆发之前数年间, 金融体系便已呈现出系统风险剧增的特征, 而这与传统银行模式的转变关系甚大。银行业不再以存贷为主营方式, 而是转移到一种吸纳存款并迅速放贷的分销模式, 这种模式可以把金融系统的风险转嫁给别的组织。这导致了信用质量的恶化, 而同时增加了消费者和企业的贷款, 但监管者却未能注意到这一点。这些问题所导致的风险未能被察觉, 从而成为日后金融危机的导火索。但如果在早期就采用预警系统计量信用风险, 并及时警告所有利益相关体, 让他们能够采取行动控制所承担的风险, 就可以预防不利后果的发生。这就是本书探讨的信用计量模式所发挥的作用。在最新出版的《金融危机内外的信用风险计量》( 第三版) 中, 作者安东尼·桑德斯和琳达·艾伦探讨了所有最新的信用风险计量模型的技巧, 同时检验了这些模型对于个人贷款和组合的信用风险评价, 以及运用衍生品合约去管理信用风险的方式。并列题名：Credit risk measurement in and out of the financial crisis eng