相依风险是非寿险精算的研究中的热点问题。Copula函数自从1959年被Sklar提出以后, 逐渐成为分析相依关系的重要方法之一。本论著基于实际应用背景和数据, 研究损失次数与损失强度相依情况下的非寿险定价问题、多险种相依情况下准备金的评估问题以及地震损失中直接经济损失与死亡人数相依的情况下, 地震损失预测问题。这些不仅有利于完善我国非寿险定价和准备金评估制度, 对促进准备金评估可持续运行具有重要的理论意义, 而且对于非寿险公司具有实践参考意义, 有助于促进我国地震保险定价制度的建立和完善。